インデックス投資と高配当投資の組み合わせがおすすめの理由

From：編集部黒木

近年、高配当投資が非常に人気が高くなっています。高い配当の株式を買ってそのまま配当を受け続ける投資手法になります。

しかし、高配当投資のみで生活費を補おうと思うと、相応の金額を投資する必要があり、なかなか実践するのが難しいと思っている方も多いかもしれません。

そこで今回は、高配当投資と非常に組み合わせの良い方法について説明をします。

ズバリそれはインデックス投資です。

インデックス投資と高配当投資の組み合わせがおすすめの理由について説明しますので、参考にしてください。

インデックス投資とは

インデックス投資とは、日経平均株価やNYダウなどの株価指数に投資をする投資手法です。

日経平均株価などの株価指数は様々な銘柄で構成されているため、簡単に分散投資が可能になります。

ではなぜインデックス投資と高配当株投資の相性が良いのでしょうか。

インデックス投資と高配当投資の相性が良い5つの理由

インデックス投資と高配当投資の相性が良い主な理由は5つあります。

インデックス投資は値動きがわかりやすく投資初心者にも簡単
インデックス投資は銘柄選定の必要がない
インデックス投資でキャピタルゲインを狙える
インデックス投資は積立投資と相性が良い
インデックス投資でお金を増やして高配当投資にシフトできる

それぞれの理由についてわかりやすく説明をしますので、参考にしてください。

インデックス投資は値動きがわかりやすく投資初心者にも簡単

インデックス投資は値動きが非常にわかりやすいです。

日経平均株価やNYダウなどインターネットで簡単に検索できる指標が主な対象になるため、いつでもどこでもで動きを把握できるのは大きなメリットになります。

また、様々な銘柄に分散されているので、投資の原則である分散投資を簡単に実践できるのもメリットです。

インデックス投資は銘柄選定の必要がない

インデックス投資は銘柄選定の必要がありません。

なぜなら、株価指数は様々な銘柄の集まりだからです。

例えば、日経平均株価の場合、日本を代表する225社の株価の集まりですし、NYダウについてもアメリカを代表する30社の株価の集合体です。

投資初心者の場合、銘柄選定を上手に行うのは経験がないため難しいですが、インデックス投資ではそもそも銘柄選定の必要がないため、簡単に利用できるのは大きなメリットになるでしょう。

インデックス投資でキャピタルゲインを狙える

インデックス投資は高配当投資のようにインカムゲイン狙いではなく、キャピタルゲイン狙いの投資です。

インカムゲインは安定的な収入源になるため、ある程度資金が貯まってくれば高配当投資に移っていくべきですが、投資資金がある程度ないと大きな配当金を受け取ることはできません。

一方、インデックス投資やキャピタルゲイン狙いの投資のため、大きな利益を狙えます。

もちろん、キャピタルゲイン狙いの投資場合、インカムゲイン狙いの投資に比べてリスクは高くなるので、注意が必要です。

しかし、長期で投資を行えばインデックス投資でのキャピタルゲイン狙いの投資はそんなに大きな失敗をしないはずです。

ゆくゆくインカムゲイン狙いの高配当投資に移るための資金を貯められるのは、インデックス投資の大きなメリットになるでしょう。

インデックス投資は積立投資と相性が良い

インデックス投資は積立投資と非常に相性が良いです。

積立投資とは毎月コツコツ一定の金額を投資に回していく投資手法になります。

今は100円程度からインデックス投資ができる証券会社も多いため、投資資金が少ない方でも十分利用できるはずです。

積立投資を長期間行うことによって平均購入単価を安定させることができるため、安定的な運用ができます。

もちろん個別株に投資をしてその個別株が急騰すれば大きな利益になりますが、大きなリスクもあります。

個別株ほどの利益は狙えないかもしれませんが、積立投資をインデックス投資で行うことによって高い確率でキャピタルゲインを得られるのは大きなメリットになるでしょう。

インデックス投資でお金を増やして高配当投資にシフトできる

インデックス投資である程度お金を増やすことができれば、リスクを抑えた後、配当投資にシフトしていきましょう。

高配当投資は大きなキャピタルゲインを狙える投資手法ではありません。

しかし安定的に高い配当を狙える非常に良い投資手法になります。

仮に1億円の資金が貯まった場合、毎年4%で運用ができれば400万円のインカムゲインを安定的に受け取り続けられるのです。

インデックス投資でまずはお金を増やして安定的な配当収入が得られる高配当投資にシフトしていきましょう。

インデックス投資におすすめのファンドを紹介！

インデックス投資におすすめのファンドを2本紹介しますので参考にしてください。

ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）

項目	データ
ファンド名	ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）
基準価格	20,889円（2023年12月29日時点）
純資産残高	約1.8兆円
トータルリターン（1年/3年/設定来）	30.4%/63.4%/109%（2023年12月29日時点）
信託報酬	年率0.05775％
運用会社	三菱UFJアセットマネジメント株式会社
組入銘柄（上位3つ）	アップルマイクロソフトアマゾン

参考：三菱UFJアセットマネジメント株式会社
※※2023年12月末時点のデータ

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式は、世界の株式に投資をしている投資信託です。

この投資信託1本で全世界株に投資ができるのは大きなメリットになるでしょう。

また、信託報酬が非常に低いのもメリットになります。世界経済の成長の恩恵を受けたい方は、ぜひ新NISAの組み入れ銘柄に入れてください。

組み入れ上位銘柄は、アップルやマイクロソフト、アマゾンなどの米国株式が中心です。

日本人にもなじみがある銘柄が多いのも特徴になります。

純資産総額は3兆円を超えており、多くの投資家に指示をされている投資信託といえるでしょう。

運用実績は5年間で約109%のプラスです。運用実績が非常に良いのは最大のおすすめポイントです。

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）

項目	データ
ファンド名	ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
基準価格	24,281円（2024年12月19日時点）
純資産残高	約2.9兆円
トータルリターン（1年/3年/設定来）	34.6%/82.7%/142.8%（2024年12月29日時点）
信託報酬	年率0.09372％
運用会社	三菱UFJアセットマネジメント株式会社
組入銘柄（上位3つ）	アップルマイクロソフトアマゾン